企業貸款
企業貸款顧名思義就是專為中小企業及個人經營者設計的貸款服務,適用於企業擴展、資金周轉、設備升級或業務拓展等,通常貸款額度與條件會根據企業需求及經營狀況來做調整。
不論公司正處於是創業之初,又或是營運成長期、又或是經營瓶頸,都會有可能需要向銀行或租賃公司等金融機構申請貸款,但並非每一間公司的狀況或運營情形都一樣,更多的情況是多數的企業主,因為沒有透明完美的財務報表,進而無法獲得銀行或其他金融機構的貸款支持。
信望金融的專業顧問團隊,會比任何一家銀行或金融機構更深入了解每一位企業客戶的特殊性與需求,並規劃安排專屬的企業貸款方案,能有效地替客戶節約申辦貸款上的時間、跟避免錯誤的送件影響審核結果跟額度。
類型 | 適用情境 | 優勢 | 注意事項 | 適合對象 |
中小企業貸款 | 中小企業日常運營或業務拓展需要資金支持 | 審核流程較簡化支持多元用途 如資金周轉、進貨或設備購置 |
需提供完整財務報表及公司營運證明 | 成立已久且需短期或中期資金支持的中小型企業 |
青年創業貸款 | 年輕創業者創業初期資金需求 如開設公司或實現創業計畫 |
申請門檻低利率優惠 支持創業夢想 |
需提供詳細創業計畫書及財務預估報表 | 年輕創業者或初次創業的青年群體 |
微型企業貸款 | 微型企業或個體戶需要小額資金支持 用於擴展或穩定經營 |
金額靈活審批迅速 還款方式多樣化,資金用途自由 |
金額通常有限 可能不適合大型規模發展 |
資金需求較少的微型企業或自由職業者 |
企業信保貸款 | 企業需要資金且能提供擔保 (如擔保人或信保基金信用保證) |
利率通常較低 可取得較高貸款額度 |
審核較嚴格需提供詳細資金用途說明與提供擔保品或找擔保人 | 資金需求高 並能提供擔保的企業 |
企業抵押貸款 | 企業需大額資金周轉且能提供固定資產作為抵押物 (如房產、土地或設備) |
適合長期投資或擴大經營計畫 | 抵押物價值可能影響貸款額度 | 擁有固定資產 需大額資金支持的企業 |
企業租賃/融資貸款 | 企業無抵押或擔保物品需短期資金支持 (如採購、營運周轉) |
審核快速 | 具備良好信用及穩定的營運能力 | 信譽良好 需快速獲取資金的企業 |
核貸寬鬆
近期企業貸款申請被婉拒、公司成立未滿1年、公司年營收或資本額低於一百萬、企業負責人名下無擔保品或無法提供保人、負責人名下資產有信託或私人設定仍可貸款送件。
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利率月付
專案利率2.295%起,月付還款條件:每100萬元,月付金只要17657元。
其他企業貸款方案
設備購置分期、土建融、租賃貸款、廠房貸款、股票質押、車輛租賃分期、應收帳款貼現。
企業貸款Q&A
Q:申請企業貸款要提供什麼?
A:企業貸款的申請需要提供公司營業登記資料、財務報表等文件,以確認企業的還款能力,具體條件可由專員詳細解說。
Q:企業貸款的還款年限?
A:企業貸款的還款年限依照貸款方案而定,一般常見的年限都會落在3年到5年;特殊貸款項目還款年限最長可到15年,專員會依照您的營運需求,規劃出最佳的方案。
Q:我的公司沒有開立401、403、這樣還能借款嗎?
A:當然可以,只要是國內登記在案且營業中的法人,皆可以申請企業貸款,但要如何申請和爭取最佳的貸款條件,可向專員諮詢了解。
Q:公司成立未滿一年,可以申請企業貸款嗎?
A:專員會依照您公司目前的營運情況及需求,規劃出符合企業目前條件的貸款方案。
Q:一般企業貸款的利率大概多少?
A:企業貸款的利率以銀行來說,一般規模的中小企業,貸款利率最低約落在 2%上下。